?�?�?�?�?�?� ???????�?�?????� ?�?????????? - Как действовать при блокировке счета по 115-ФЗ

Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать счета. Малоприятная ситуация может возникнуть у каждого человека - и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Если банк блокирует вашу карту, самое важное - не паниковать и действовать последовательно.

Сначала следует выяснить причину блокировки денежных средств и запросить в банке перечень документов. Как правило потребуется предоставить заявление, пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы рекомендуем заранее подготовить образец заявления ИП 115 ФЗ - это позволит избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.

https://dosudebki.online/wp-content/.../115-obl-6.jpg

В заявлении требуется указать персональные данные, номер счета или карты, описать суть финансовых операций и приложить подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Грамотно собранный и вовремя поданный пакет документации повышает шансы на успешный результат.

При условии, что банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы вправе обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Всегда сохраняйте копии документов и ведите переписку с банком в письменной форме - это поможет удачно защитить ваши права.